Версия для слабовидящих
Отправить письмо
Осторожно - «Финансовая пирамида»
- Подробности
- Опубликовано: 19.08.2016 15:52
- Просмотров: 1093
Уважаемые жители муниципального образования Кореновский район! За последние три года от действий мошенников пострадали более 10 тысяч жителей Кубани, общая сумма ущерба насчитывает более 4,5 млрд рублей. С начала текущего года в регионе пресечена деятельность 28 финансовых пирамид.
Как правило, одним из главных признаков «Финансовой пирамиды», является обещание выплаты необоснованно высоких процентов (более 25% годовых), значительно превышающих средний размер процентных выплат по банковским депозитам либо привлечение денежных средств от населения в виде вкладов при отсутствии соответствующей лицензии Центрального банка России.
Перечень признаков «финансовых пирамид»
- массированная реклама в СМИ, Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности;
- организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников;
- отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);
- наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;
- публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень;
- гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов);
- использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);
- неспособность организации, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении);
- привлечение денежных средств от населения в различные рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;
- основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования или договор целевого финансирования;
- договор сформулирован таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств;
- договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнении обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта;
- интернет-сайт является некачественным, размещен на бесплатных хостингах или зарегистрирован в оффшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке;
- отсутствие на интернет-сайте публикации учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
- анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);
- отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах;
- регистрация организации в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.д.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
- отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;
-организация зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя, который является массовым (подставным) учредителем юридических лиц;
- отсутствие лицензии (свидетельства, аккредитации) Банка России (ФСФР, ФКЦБ) на осуществление деятельности кредитной или некредитной финансовой организации;
- наличие информации о страховании вложений (инвестиций) физических лиц, аналогичном банковской системе страхования вкладов.
Уважаемые жители муниципального образования просим Вас обратить внимание кому Вы доверяете свои денежные средства. При выявлении признаков «финансовой пирамиды» просим сообщить в администрации муниципального образования Кореновский район по тел. 4-04-56.